账单一大堆没时间整理？拍照丢进来，自动整理成报税用的账

这是 YCL 的账单整理服务：你只管把单据丢进来，识别、对账、归类交给系统和我们团队，CPA 每月把关。适合讨厌记账、又不想年底手忙脚乱的人。

最常来找我们的几类客户：

• 餐馆：食材和酒水供应商的发票、餐具和包装耗材、店面房租、水电燃气、设备维修，还有刷卡机和外卖平台的结算报表。
• 美甲店、spa、美发店：甲油、护肤品、染膏和洗护产品的进货单，毛巾和一次性用品，设备和装修，店面房租和水电，付给技师的款项。
• 装修和承包商：建材店和五金店的小票、工具设备、车辆开销、付给分包工人的款项。
• 网店卖家：平台的结算报表、进货发票、运费和包装材料。
• 自由职业、副业：收到 1099 的收入，加上电脑、软件、手机这类开支。
• 出租房房东：一套到几套房，房贷、房产税、保险、HOA、维修、管理公司的月报。

共同的问题都一样：小票塞在抽屉和鞋盒里，对账单在邮箱里，公私开销混在一张卡上，几套房混在一个账户里说不清哪套赚哪套亏。

单据进来以后，要经过识别、对账、归类、人工核对、CPA 签核五道工序，最后变成年底的报税资料包。

按步骤从上往下看。

步骤	做什么	细节
1. 随手存	手机拍照或上传小票、发票、账单、对账单	导入银行和信用卡流水 CSV
2. AI 识别	读出商家、日期、金额、明细	建议科目
3. 对上银行流水	单据和流水逐笔匹配	没有单据的支出单独列清单
4. 按报税表的行归类	小生意对应 Schedule C	出租房对应 Schedule E，每套房分开
5. 人工核对和问答	没把握的由记账员核对	有疑问的一句话问你
6. CPA 月度签核	写白话备注，签过的月份锁定	年底汇总成报税资料包

几点说明：

• 上传后先保存，不会马上被读。 资料收齐、我们确认开始服务后，团队才成批识别整理。
• 识别把握不高、或者对不上银行流水的，不会自动入账，而是转给记账员人工核对。
• 有疑问就直接问你。 某一笔流水看不出用途，系统或记账员会提问，你在手机上一句话回复就行。
• 付给个人的款项会标出来，提醒你可能要给对方开 1099（详见 1099-NEC 指南）。

两类资料：一是银行和信用卡流水，二是日常的单据。流水是骨架，单据说明每一笔钱花在哪里。

• 银行和信用卡流水：从网银导出 CSV 上传，系统自动去掉重复的交易。只有 PDF 对账单的也可以，由我们团队处理。目前不是银行直连，需要你导出后上传。
• 日常单据：小票、发票、水电燃气账单、管理公司月报、手写的收租本、手机截图、PDF 都可以，拍照或直接上传，重复的文件自动去掉。
• 怎么交：每位客户一个专属链接，第一次打开自己设 PIN，之后用手机浏览器打开就能上传，不用下载 App，也可以把链接加到手机主屏幕。我们发给你的文件，也在同一个地方下载。
• 资料清单：我们会按你的行业和情况给一份清单，告诉你每个月大概要交什么。

每套房在系统里单独建账，收入、支出和净额分开算。Schedule E 本来就是每套房单独一栏，所以分开记，报税时直接用。

归类时会按出租房的报税规则处理（详见出租房 Schedule E 指南）：

• 房贷只抵利息，不抵本金。 房贷利息归到 Schedule E 对应的行，本金不算开支。
• 维修和改良分开。 修漏水、补墙补漆这类维修当年抵扣；换整个屋顶、整体翻新这类改良单独列出来，留给报税时资本化、按年限折旧。住宅出租房的房屋部分按 27.5 年折旧，土地不折旧。
• $2,500 以内的小额。 单张发票或单件不超过 $2,500 的，可以选择直接当年费用化，但要在税表上附声明。整理时我们会把这类发票单独标出来，方便报税时决定。

每个月整理完，由 CPA 审核签核、写一段白话备注，签过的月份就锁定，要改必须 CPA 重开。年底把签核过的账汇总成报税资料包。

1 月到 12 月每个月都按第一张表的四步从上往下走；第二张表是月份的状态和年终结果。

① 每个月的四步（1 月到 12 月共 12 个月，每月一样）

步骤	做什么
1	上传单据和流水
2	识别归类
3	问答和人工核对
4	CPA 签核锁定

② 月份状态和年终

情况	显示什么
已签核的月份	锁的图标
没签核的月份	标“初步数字”
年终（12 月之后）	年终报税资料包：全年损益按报税表的行汇总、单据清单、还没解决的问题，可导出 CSV

年终报税资料包里有：

• 全年损益，按 Schedule C 或 Schedule E 的行汇总，出租房每套一份；
• 单据清单，以及还没有单据的支出；
• 还没解决的问题，例如待确认的用途；
• 可以导出 CSV，由我们报税，或者交给你自己的会计师。

还没签核的月份，资料包里会标明是"初步数字"。平时你也可以随时在后台看本月收入、支出和净利润，以及 CPA 写的简报。

不管现在乱到什么程度，第一步都是把银行和信用卡流水导出来，单据有多少交多少。

• 情况 A：从现在开始理。 拿到专属链接、设好 PIN，导入最近几个月的流水，之后每月把单据随手丢进来，每个月签核一次。
• 情况 B：一整年没记账，年底才想起来。 把全年的银行和信用卡流水导出（CSV 或 PDF 都可以），能找到的小票、发票、平台报表全部拍照上传。我们成批整理、逐月签核，找不到单据的支出列成清单，你再补。
• 情况 C：有几套出租房。 先把每套房建好，管理公司月报、房贷利息单、房产税和保险账单按房产交；有翻新或大额维修的，把发票单独交，方便分维修和改良。
• 情况 D：已经有自己的会计师。 照样可以只让我们整理账，年底把报税资料包导出 CSV 交给你的会计师用。